Die kleine Meerjungfrau Nicky hat heute wieder alle Hände voll zu tun. Im See soll ein echtes Ungeheuer hausen, oben am Steg ärgern freche Jungs die Mädchen und sie möchte für den alten Wassermann Willibald eine Geburtstagsfeier geben. Doch dann hört sie auf einmal lautes Rufen. Ertrinkt da etwa jemand in ihrem See? Nicky schwimmt sofort los, um zu helfen.